全球金融机构因违规遭受罚款年中总额达到56亿美元

香港数字转化、客户旅程和客户生命周期管理（CLM）解决方案的领先提供商Fenergo今天发布了关于全球金融机构罚款的年中调查结果。报告表明截至2020年7月 ，对金融机构违反反洗钱（AML）指令、了解客户（KYC）规定和其他法规的处罚总额为56亿美元 。

其中中国、中国香港特别行政区、中国台湾、新加坡、马来西亚、印度和巴基斯坦在内的亚太地区的监管机构已处以近40亿美元的罚款。罚款增加的国家或地区包括巴基斯坦（与2019年中相比增加了845％）、中国香港（同比增加223％）和中国台湾（同比增加116％）。罚款增加的原因是为了回应在相互评估报告中突出的批评和担忧，最近的金融行动特别工作组（FATF）采取了更多执法行动。

Fenergo全球金融犯罪总监Rachel Woolley表示：“尽管与去年同期相比，迄今为止我们发现罚款额下降了30％，但2020年全年全部执法行动处罚的罚款很可能与2019年（84亿美元）持平。随着美国司法部（DoJ）的调查仍在进行中，我们可以预期还会有针对马来西亚政府基金丑闻的更多处罚。 尽管新冠肺炎可能会影响监管活动，但全球监管机构已经加强了对可疑活动的警惕和举报，以确保在整个新冠肺炎持续期间发现并预防金融犯罪。随着银行在接下来的几个月中面对与新冠肺炎有关的欺诈活动，可能依然难以控制并掌握相关信息，这也会导致到了2020年下半年，相应的罚款会随着调查和监管力度上升而增加。”

巴基斯坦的反洗钱/反恐怖主义融资机制表现出战略缺陷，因此受到越来越多的审查。

马来西亚的监管机构在2020年展开了涉案价值最高的执法行动。监管机构与一家美国大银行达成和解，该银行需要支付25亿美元的罚款和保证退回14亿美元的资产。该银行在马来西亚政府基金被盗窃数十亿美元的丑闻中起到了关键性的作用。

三家瑞典银行因在波罗的海国家中缺乏足够的反洗钱治理和控制而被罚款5.36亿美元。

美国司法部、美联储和纽约州金融服务部（NYDFS）对一家以色列银行因涉及逃税和国际足联（ FIFA）相关的洗钱行为处以了9亿多美元的罚款。

此外，NYDFS还对一家著名的德国银行处以1.5亿美元的罚款，原因是该银行与入狱的金融家Jeffrey Epstein有关联。

Fenergo首席执行官Marc Murphy表示：“全球的监管机构和政府机构都在积极鼓励金融公司利用技术自动化和简化KYC和AML合规流程，同时改善客户体验。实现这些技术革新最可靠的途径就是采取数字优先策略。”