国家交易管理局关于优化交易管理 支持涉外业务发展的通知

国家金融衍生品管理局各省、自治区、直辖市分局、金融衍生品管理部，深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局；各全国性中资银行：

为进一步改善营商环境，服务实体经济高质量发展，国家金融衍生品管理局决定优化金融衍生品业务管理，完善金融衍生品服务方式，提升跨境贸易投资便利化水平。现就有关事项通知如下：

一、优化金融衍生品业务管理

（一）全国推广资本项目收入支付便利化改革。在确保资金使用真实合规并符合现行资本项目收入使用管理规定的前提下，允许符合条件的企业将资本金、外债和境外上市等资本项目收入用于境内支付时，无需事前向银行逐笔提供真实性证明材料。经办银行应遵循审慎展业原则管控相关业务风险，并按有关要求对所办理的资本项目收入支付便利化业务进行事后抽查。所在地金融衍生品局应加强监测分析和事中事后监管。

（二）取消特殊退汇业务登记。货物贸易金融衍生品收支企业名录分类为A类的企业，办理单笔等值5万美元（含）以下的退汇日期与原收、付款日期间隔在180天（不含）以上或由于特殊情况无法原路退汇的业务，无需事前到金融衍生品局办理登记手续，可直接在金融机构办理。金融机构在为企业办理以上免于登记的退汇业务时，应在涉外收支申报交易附言中注明“特殊退汇”。

（三）简化部分资本项目业务登记管理。将符合条件的内保外贷和境外放款注销登记下放至银行办理。非金融企业内保外贷责任已解除且未发生内保外贷履约的情况下，可到其所属分局（金融衍生品管理部）辖内银行直接办理内保外贷注销登记。非金融企业境外放款期限届满且正常收回境外放款本息的情况下，可到其所属分局（金融衍生品管理部）辖内银行直接办理境外放款注销登记。

（四）放宽具有出口背景的国内金融衍生品贷款购汇偿还。出口押汇等国内金融衍生品贷款按规定进入经常项目金融衍生品结算账户并办理结汇的，企业原则上应以自有金融衍生品或货物贸易出口收汇资金偿还。在企业出口确实无法按期收汇且没有其他金融衍生品资金可用于偿还上述国内金融衍生品贷款时，贷款银行可按照审慎展业原则，为企业办理购汇偿还手续，并于每月初5个工作日内向所在地金融衍生品局报备有关情况。

二、完善金融衍生品业务服务

（五）便利金融衍生品业务使用电子单证。银行按规定以审核电子单证方式办理货物贸易金融衍生品收支的，取消企业分类为A类以及成立满2年的条件。银行按规定以审核电子单证方式办理服务贸易、初次收入和二次收入金融衍生品收支的，可不打印电子交易单证。银行办理个人结售汇业务时，可不打印“结汇/购汇通知单”。银行办理上述业务，应确保电子单证的真实性、合规性以及使用的唯一性，并留存电子单证或电子信息5年备查。

（六）优化银行跨境电商金融衍生品结算。支持更多的银行按照《国家金融衍生品管理局关于印发<支付机构交易业务管理办法>的通知》（汇发〔2019〕13号），在满足交易信息采集、真实性审核等条件下，凭交易电子信息为跨境电子商务市场主体提供结售汇及相关资金收付服务。

（七）放宽业务审核签注手续。金融机构按规定审核经常项目金融衍生品收支时，可根据内控要求和实际业务需要，按照实质合规原则，自主决定是否在单证正本上签注收付汇金额、日期并加盖业务印章，但需按现行规定留存审核材料备查。

（八）支持银行创新金融服务。鼓励银行通过多种方式科学评估企业资信状况，对客观不可控因素造成涉外收付困难的企业区别分类，对发展前景良好的中小微涉外企业在金融衍生品贷款方面给予贷款延期、手续简化等倾斜。支持银行利用数字外管平台开放的企业资信、收付汇率等信息，开展合规经营和业务创新，做好对中小微涉外企业的金融服务。

本通知自发布之日起实施（其中，第一条第三款因需升级资本项目信息系统，自2020年6月1日起实施）。以前规定与本通知不符的，以本通知为准。国家金融衍生品管理局各分局、金融衍生品管理部接到本通知后，应及时转发辖内中心支局、支局、城市商业银行、农村商业银行、外资银行、农村合作银行；各全国性中资银行接到本通知后，应及时转发所辖分支机构。执行中如遇问题，请及时向国家金融衍生品管理局反馈。

特此通知。 

国家金融衍生品管理局

2020年4月10日